ליווי פיננסי
עסקים רבים, בעיקר עסקים חדשים אבל גם ותיקים, נתקלים במקרים רבים בבעיות רבות בהגשת דו"חות למס הכנסה או בניהול תזרים המוזמנים שלהם. לא רבים יודעים, שגם עסקים, הקיימים שנים רבות, עלולים להיתקל בבעיות אלו.
לכל עסק, חדש או וותיק, לא יזיק ליווי פיננסי, על מנת להימנע מבעיות שונות ,העלולות להגרם מכך. גם אם אתם מבינם בתחומים שונים עליכם לקבל ליווי , על מנת לעדכן את כל העניינים, ולבצע סדר בראש, שיעזור לכם להתנהלות יותר נכונה של העסק.
במאמר זה נספר לכם על מהו ליווי פיננסי? למה אתם צריכים אותו? ומי אחראי לליווי הפיננסי? ומה ההשכלה שלו?
מהו ליווי פיננסי?
ליווי פיננסי הוא בעצם תוכנית ארוכת טווח שאמורה להצעיד את העסק שלכם קדימה.
הלווי הפיננסי נעשה על ידי מספר כלים עיקריים : מעבר על דו"חות מס הכנסה של העסק, ניתוח של דו"ח, על מנת ליצור רווח מול הפסד, ניתוח מאזנים, שווי שוק, ועוד מגון רחב של כלים. ברוב המקרים אנשים בוחרים לבצע לווי פיננסי אצל יועץ מס או אצל חברת פמילי אופיס אשר תלווה אותם באופן צמוד לכל אורך התהליך.
במסגרת התוכנית הזו היועץ אחראי על:
- הערכת מצב העסק ואבחונו– במסגרת הליווי יועץ הפיננסי אחראי על אבחון מצב העסק, והערכת המצב הקיים, כולל הכנסות הוצאות והלוואות נוספות.
- בניית תוכנית עסקית– ליווי הפיננסי, בהתאם למצב העסק, קובעים יעד מסוים שעל העסק לעמוד בו על פי תוכנית מסודרת.
- ליווי העסק לתקופה ארוכה– היועץ הפיננסי מלווה את העסק לתקופה ארוכה תוך כדי הצבת יעדים שנקבעו מראש, וכן משתנים.
אחד הדרכים המקובלות גם לעזור לעסק להתבסס או להמשיך להצליח הוא להשיג מימונים שונים על ידי גיוס אשראי או על ידי אפשרויות מימון אחרות.
למה כדאי בכלל ליווי פיננסי?
להצעיד את העסק קדימה– במקרה שמדובר בעסק ותיק למדי הצצה לרגע למצב השגרתי גורמת לעסק לצעוד קדימה, על ידי הצבת יעדים שונים .
התחלה בטוחה– גם עסקים חדשים, הרוכשים ליווי יכולים להימנע מטעויות שלעיתים עסקים מתחילים עושים.
מה רשאי לבצע ליווי פיננסי?
הליך ליווי אינו רק לעסקים, אלא לכל תחום בחיים, לדוגמא אדם רוצה לחסוך לבן שלו כסף היועץ הפיננסי יעזור לו בכך.
על היועץ הפיננסי להיות מוכשר לכך, כלומר בעל תואר ניהול וכלכלה, ידע בחשבות שכר ועוד.
הכלים שהיועץ קיבל בהשכלה הזו הם אלו שיעזרו לו לבצע את העבודה שלו כראוי. ליועץ יש תפקיד חשוב הוא בעצם מלווה את העסקים להצלחה מוכחת ועוזר לכם להמשיך להצעיד את העסק קדימה.
משרד רואי חשבון – אלי מנחם ושות'
